北京商業保理公司新設股東和高管人員要求（2022版）

近日，北京市地方金融監督管理局面向社會就《北京市商業保理公司監督管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見，對商業保理公司設立條件、公司變更、公司治理、風險管控等方面做出更為細化的要求。 

此前，據騰博了解，2020年4月6日，北京市率先出臺了《北京市商業保理公司監督管理指引（試行）》，該監督管理指引指引1年后，于2021年7月5日廢止。同日被廢止的還包括《北京市典當行監督管理指引（試行）》、《北京市融資租賃公司監督管理指引（試行）》《北京市地方資產管理公司監督管理指引（試行）》等三部文件。此次，北京市就商業保理監管出臺具體辦法，為后續商業保理合規、合法經營提供了提要的參考和指導。

相比已廢止的試行辦法，此次監管辦法有幾處明顯不同，如：

1、在股東資格要求上。征求意見稿明確要求，新設立設立商業保理公司的股東或其關聯主體要具備貿易融資、產業金融或供應鏈管理等相關行業背景； 

2、在注冊資本要求上。本次征求意見稿明確要求，新設立商業保理公司注冊資本不得低于1億元；

3、在高管任職資格要求上。本次征求意見稿明確要求，擬任董事、監事和管理人員需熟悉與商業保理業務相關的法律法規。并要求擬任董事、監事和管理人員應具有本科以上學歷；

4、在設立審批程序上。申請機構向區金融工作部門提交申請材料，區金融工作部門出具屬地監管責任意見后，由市金融監管局審核。

北京商業保理公司設立條件：

申請設立商業保理公司，應當經市金融監管局批準。未經市金融監管局批準，任何單位和個人不得設立商業保理公司或從事商業保理業務。申請設立商業保理公司名稱中應當標明“商業保理”字樣。未經登記不得在名稱和經營范圍中使用“商業保理”等顯示商業保理業務活動特征的字樣。國家另有規定的除外。

（一）具備符合條件的股東：

（1）應當為企業法人：依法登記注冊并存續；

（2）財務狀況良好，新增股東Zui近2個會計年度連續盈利，Zui近1年年末凈資產不低于出資額的2倍；

（3）入股資金為自有資金，不得以債務資金或委托資金等非自有資金出資；

（4）主要股東或其關聯主體具備貿易融資、產業金融或供應鏈管理等相關行業背景；

（5）信譽良好,Zui近3年無重大違法違規記錄和嚴重不良信用記錄；

（6）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（7）承諾3年內不轉讓所持有的股權，承諾3年內不將所持有的股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明。

（二）注冊資本不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）具備符合任職資格條件的董事、監事、管理人員：

（1）熟悉與商業保理業務相關的法律法規；

（2）具有履行職責所需的從業經驗和管理能力，應具有本科以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事相關經濟管理工作5年以上；或取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位，取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現）任職務相關的專業技術職務資格，且相關從業年限4年以上。

（3）信譽良好，Zui近3年無重大違法違規記錄和嚴重不良信用記錄。

（四）有健全的公司治理、業務規范和風險控制等管理制度；

（五）有符合業務開展要求的營業場所；

（六）符合法律、法規和國家規定的其他條件。

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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