2024年小貸牌照設立對發起股東的資產有什么要求？（金融局新規）

近日短視頻巨頭快手也獲小貸牌照

3 月 21 日，廣州市地方金融管理局發布一則關于廣州歡聚小貸有限責任公司（YY 旗下網絡小貸公司）變更股權股東和章程的批復，廣州華多網絡科技有限公司將持有廣州歡聚小貸有限責任公司的  股權轉讓給北京云掣科技有限公司。

轉讓后，北京云掣科技有限公司持有廣州歡聚小貸有限責任公司的  股權，成為廣州歡聚小貸有限責任公司的主發起人，而北京云掣科技有限公司為快手關聯公司。

qichacha顯示，北京云掣科技有限公司控股股東為北京達佳互聯信息技術有限公司，后者的法定代表人為快手聯合創始人楊遠熙?？焓旨礊楸本┻_佳互聯信息技術有限公司旗下品牌。

事實上，公開信息顯示，早在 2017 年互聯網小貸興盛之時，快手 CEO 程一笑出任監事的北京達佳互聯信息技術有限公司（下稱 " 達佳互聯 "），就申請注冊了 " 老鐵金服 " 商標，涉及電子轉賬、信用卡支付處理、金融信息、金融評估、金融貸款等服務。

自2021年以來，小貸行業目前不斷加強整頓清理，從嚴監管趨勢來看，后續小貸公司數量或還會繼續下降。包括湖南、大連、廣州、吉林、遼寧、安徽、江西等多個省市均對轄區內小貸公司進行了清理整頓，監管措施包括停業整改、取消從業資格……早些時日，海南省地方金融監督管理局就公布了新一期列入異常經營的小貸公司名錄，單次被清理的小貸公司就高達91家。因此，海南小貸公司注冊雖然在自貿港政策影響下，向好發展，但我還是提醒各位，一定要合規注冊合規經營。

根據海南省地方金融監督管理局發布的《關于設立小額貸 款公司的受理條件和應提交的材料》中就明確了小額貸 款公司注冊條件：大股東需近3年連續贏利，并且針對注冊資本、發起人和其它出資人資格、高管都做了詳細的要求。接下來騰博國際邱先生將根據實際辦理經驗解析海南小額貸 款公司注冊條件與流程。

海南小額貸 款公司注冊條件

一、海南小額貸 款公司注冊資本要求：

海南自貿港要求注冊在海南的小額貸 款公司組織形式為有限責任公司的，注冊資本不得低于人民幣 1 億元；組織形式為股份有限公司的，注冊資本不得低于人民幣 2 億元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持股比例不得超過小貸公司注冊資本總額的 30%。

二、主發起人的資格要求

海南設立小額貸 款公司主發起人（股東）應符合七項條件：

1、第一大股東必須為企業；

2、凈資產1500萬元人民幣以上，且資產負債率不高于70％；

3、近3年連續贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元人民幣；

4、具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近3年在業務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為；

5、具有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度；

6、入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

7、按審慎性原則要求的其他條件。

三、在注冊海南小額貸 款公司時一定要注意以下事項

（1）單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持股比例不得超過小貸公司注冊資本總額的 30%；

（2）具有特殊從業技術能力和經驗的發起人，經批準可以提高其持股比例，但Zui高不得超過40%。

（3）銀行業金融機構、國內上市公司、國際小額信貸組織及省內大型國有企業發起設立小貸公司不受Zui高持股比例的限制；

（4）自然人合計持股比例可提高至小貸公司注冊資本總額的 60％。

四、在海南注冊小貸公司對高管的要求

（1）擬任管理人員應從事金融類相關工作 3 年以上，具備大學?？埔陨希ê髮W?？疲W歷

（2）擬任董事、監事應具備與其履行職責相適應的金融知識，從事經濟、金融類相關工作 3年以上，具備大學?？埔陨希ê髮W?？疲W歷。

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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