2022年私募基金公司備案風控總監履歷要求？（協會新規）

2022年私募基金公司備案風控總監履歷要求？（協會新規） 

近年來，私募基金行業不斷發展完善，合規風控管理越來越受到大家的重視。本文從私募基金內部合規風控的角度，來簡單闡述一下如何構建風控體系，以及合規風控負責人的主要職責有哪些！

私募基金合規風控體系要點

一、風控目標

1?公司的經營與業務開展嚴格遵守國家有關法律法規規章、監督機關的相關規定和公司的各項規章制度。

2?建立健全法人治理機構，形成科學合理的決策機制、執行機制、監督機制和反饋機制。

3?建立行之有效的風險管理體系和風險管理流程，確保各項業務活動的健康運行和資產管理的安全完整。

4?在合理控制風險的基礎上實現公司的長期可持續發展。

5、股東及客戶的合法權益不受侵犯，維護公司的信譽及良好形象。

二、風控的原則

1、全面管理與重點監控相統一的原則

建立覆蓋所有業務流程和操作環節，能夠對風險進行持續的監控、定期評估和及時預警的全面風險管理體系，同時根據公司實際有針對性地實施重點風險監控，及時發現、防范和化解對公司經營有重要影響的風險。

2、獨立集中與分寫作統一的原則

建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性，同時強化業務部門的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業務部門的分工明細、密切協作的基礎上，使業務發展與風險管理平行推進，實現對風險的過程控制。

3、充分有效與成本控制相統一的原則

建立與自身經營目標、業務規模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系，同時合理權衡風險管理成本與效益的關系，合理配置風險管理資源，實現適當成本下的有效風險管理。

三、各部門的職責劃分

風控涵蓋的職責范圍比較廣，文化的建立、員工的職業道德、投資銷售、日常運營等都包含在內，其中Zui重要的是投資、運營、銷售環節。

四、整體風控架構

1、前臺業務部門

對客戶和公司負責，基于客戶偏好、監管合規、內部風險偏好等要求主動設定和調整業務的行為，為風險控制負主要責任。

2、風險管理職能部門

包括風險管理和法律合規部。與業務部門相互獨立，全面評估、監控與報告風險，審核關鍵業務，檢視公司內控體系并推動內控流程與機制的優化，參與風險的處理，推動風險管理系統建設。

3、內部審計團隊

對公司內控體系的健全性、合理性和有效性進行獨立審計，監督與制衡前臺業務部門和風險管理職能部門。

五、風險管理工作內容與流程

六、風險管理體系的監督與評價

公司應對風險管理體系的執行情況進行定期和不定期的檢查、監督及評價，排查公司風險管理體系是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保有關制度的有效執行。

風險合規和審計人員可定期或不定期地檢查各部門的風險管理工作，并將檢查結果報告公司管理層。

對于規章制度完善、風險防范工作積極主動并卓越有成效的部門，應給予適當表彰與獎勵。

合規風控負責人主要職責

關于私募基金合規風控負責人的相關職責，目前沒有明確法規規定。但大家可以參考《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》中第十一條至第十七條的相關規定：

第十一條

證券基金經營機構設合規負責人。合規負責人是管理人員，直接向董事會負責，對本公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得負責管理與合規管理職責相沖突的部門。證券基金經營機構的章程應當對合規負責人的職責、任免條件和程序等作出規定。

第十二條

證券基金經營機構合規負責人應當組織擬定合規管理的基本制度和其他合規管理制度，督導下屬各單位實施。合規管理的基本制度應當明確合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，違法違規行為及合規風險隱患的報告、處理和責任追究等內容。法律法規和準則發生變動的，合規負責人應當及時建議董事會或管理人員并督導有關部門，評估其對合規管理的影響，修改、完善有關制度和業務流程。

第十三條

合規負責人應當對證券基金經營機構內部規章制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行合規審查，并出具書面合規審查意見。中國證監會及其派出機構、自律組織要求對證券基金經營機構報送的申請材料或報告進行合規審查的，合規負責人應當審查，并在該申請材料或報告上簽署合規審查意見。其他相關管理人員等人員應當對申請材料或報告中基本事實和業務數據的真實性、準確性及完整性負責。證券基金經營機構不采納合規負責人的合規審查意見的，應當將有關事項提交董事會決定。

第十四條

合規負責人應當按照中國證監會及其派出機構的要求和公司規定，對證券基金經營機構及其工作人員經營管理和執業行為的合規性進行監督檢查。合規負責人應當協助董事會和管理人員建立和執行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度，按照公司規定為管理人員、下屬各單位提供合規咨詢、組織合規培訓，指導和督促公司有關部門處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

第十五條

合規負責人應當按照公司規定，向董事會、經營管理主要負責人報告證券基金經營機構經營管理合法合規情況和合規管理工作開展情況。合規負責人發現證券基金經營機構存在違法違規行為或合規風險隱患的，應當依照公司章程規定及時向董事會、經營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改。合規負責人應當同時督促公司及時向中國證監會相關派出機構報告；公司未及時報告的，應當直接向中國證監會相關派出機構報告；有關行為違反行業規范和自律規則的，還應當向有關自律組織報告。

第十六條

合規負責人應當及時處理中國證監會及其派出機構和自律組織要求調查的事項，配合中國證監會及其派出機構和自律組織對證券基金經營機構的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。

第十七條

合規負責人應當將出具的合規審查意見、提供的合規咨詢意見、簽署的公司文件、合規檢查工作底稿等與履行職責有關的文件、資料存檔備查，并對履行職責的情況作出記錄。

從私募管理人的角度來看，合規風控負責人的職責不必如上文《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》中規定的那么嚴格，但總體要求相差不大，大家可以參考。

另外，小編特別提醒大家2點：

一是合規風控負責人不能兼職；

二是合規風控負責人的任職條件Zui為協會關注，應當通曉相關法律法規和準則，誠實守信，熟悉證券、基金業務，具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能，建議擁有較高的學歷背景或者擁有金融行業從業經驗，具有3-5年及以上券商、銀行、期貨、公募、私募、律所或其他金融機構的工作背景。

小編插話

私募管理人在制定風險管理制度時，建議明確以下幾項內容即可：

1、風險管理的基本原則

2、公司內部的組織結構與職責分工

3、風險工作的內容與基本流程

4、風險的評估與控制機制

5、風險管理的監督與評價機制

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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